L’analyste de conformité est responsable de la mise en œuvre, de la surveillance et de l’amélioration continue du programme de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (LBA) et le financement des activités terroristes (FT), conformément à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (LRPCFAT) et aux lignes directrices du Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE). Ce rôle vise à protéger l’organisation contre les risques financiers, réglementaires et réputationnels associés aux crimes financiers.

YOUR FUTURE DUTIES AND RESPONSIBILITIES

• Contribuer à la mise en œuvre et la supervision du programme de conformité en matière de LBA/FT.
• Contribuer à la mise en œuvre et au maintien de la politique de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes, assurant son alignement avec les exigences de la LRPCFAT, les lignes directrices du CANAFE et les autres règlements applicables.
• Contribuer à la révision périodique de la politique et des procédures pour en assurer l’efficacité et la conformité aux normes
• Appuyer la surveillance de l’application efficace des politiques, procédures et contrôles internes liés à LBA/FT.
• Maintenir les dossiers conformément aux exigences réglementaires.
• Effectuer toutes autres tâches qui lui sont attribuées par le gestionnaire.

Évaluation des risques

• Appuyer l’évaluation des risques, permettant d’identifier les risques de perpétration d’activités financières illicites, dont le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme, le contournement des sanctions et la fraude.
• Appuyer la mise à jour continue de l’évaluation des risques selon l’évolution des activités de l’entreprise.
• Appuyer la mise en œuvre des mesures de contrôle pour détecter et prévenir les activités liées au BA/FT.

Surveillance des transactions et déclarations

• Appuyer l’analyse des alertes générées par les systèmes de surveillance des transactions dans le but d’identifier les opérations douteuses;
• Enquêter sur les opérations douteuses et documenter les résultats en collaboration avec le gestionnaire;
• Fournir un support-conseil à l’équipe de vérification;
• Appuyer le processus de production du rapport et soumettre pour envoi les déclarations obligatoires
• Collaborer avec les équipes technologiques pour optimiser les outils de surveillance et intégrer l’analyse de données dans la détection des risques

Formation et sensibilisation

• Participer au développement, du programme de formation sur la LBA et le FAT pour le personnel, s’assurant qu’il satisfait aux attentes réglementaires.
• Contribuer à la documentation et au maintien des registres de formation à jour et à l’évaluation de leur efficacité.
• Encourager une culture axée sur la gestion proactive et la prévention.

Soutien aux audits et examens

• Participer aux audits internes et aux examens externes de conformité, fournir l’assistance et les documents requis
• Appuyer l’organisation de la documentation des résultats de l’évaluation, les mises à jour apportées et les progrès réalisés, en appui au gestionnaire.
• Contribuer à la mise en œuvre les recommandations issues des audits ou des demandes de CANAFE.

REQUIRED QUALIFICATIONS TO BE SUCCESSFUL IN THIS ROLE

• Diplôme universitaire en droit, finance, criminologie, gestion des risques ou domaine connexe.
• Minimum de trois (3) à cinq (5) ans d’expérience dans un rôle similaire (conformité, LBA, crimes financiers).
• Connaissance de la LRPCFAT, des lignes directrices de CANAFE et des meilleures pratiques en matière de conformité.
• Certification professionnelle en conformité ou en LBA/FT (ex. : Certified Anti-Money Laundering Specialist – CAMS, Association of Certified Financial Crime Specialists – ACFCS) – un atout.
• Expérience dans un secteur réglementé par le CANAFE, notamment au sein d’une entreprise de services monétaires, d’une entreprise de paiements ou d’une fintech, est un atout important.
• Maîtrise des outils de surveillance des transactions et des systèmes de gestion de la conformité.
• Excellentes capacités d’analyse, de rédaction et de synthèse.
• Excellentes compétences en communication et en relations interpersonnelles.
• Français courant (écrit et oral) obligatoire; maîtrise de l’anglais